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应急管理

栾川县金融突发事件应急预案

发布时间:2021年01月12日

栾川县金融突发事件应急预案

 

1  总则

1.1  编制目的

    迅速有效处置金融突发事件,最大程度地预防和减少金融突发事件对社会造成的危害和损失,维护地区金融和社会稳定,保障区域经济安全促进栾川县经济全面、稳定、协调发展,为实现栾川县经济崛起、构建和谐平安栾川创造安全稳定的金融环境。

    本预案所称金融突发事件是指金融媒介(如银行、证券公司、保险公司等)、金融市场(如股票市场、债券市场等)和市场基础设施(如支付体系等)突然发生的、无法预期或难以预期的、严重影响或可能严重影响金融稳定、需要立即处置的金融事件。

    1.2  编制依据

    依据《突发事件应对法》《中华人民共和国中国人民银行法》《中华人民共和国银行业监督管理法》《中华人民共和国商业银行法》《中华人民共和国证券法》《中华人民共和国保险法》《期货交易管理暂行条例》《中华人民共和国外汇管理条例》和《国家金融突发事件应急预案》《河南省金融突发事件应急预案》《栾川县突发公共事件总体应急预案》,制定本预案。

    1.3  适用范围

1)因大规模外敌入侵、边境海域局部发生冲突、周边国家或地区以及国际上发生重大事件引发的涉及本县的国内重大金融突发事件。

   2)因自然灾害、事故灾难、公共卫生事件和社会安全事件而引发的、危及宏观和本县区域金融稳定的金融突发事件。

3)银行监管等相关部门以及人民政府按照各自的职责确实不能解决,必须通过跨部门、跨县(市、区)协调才能解决的金融突发事件。

4)因大规模非法集资、非法设立金融机构、非法开办金融业务以及金融机构违法违规经营等引起的其他严重危害宏观和本县区域金融稳定的金融突发事件。

     1.4  工作原则

2  组织指挥体系与职责

1)快速反应,果断应对。处置金融突发事件必须树立科学的态度,坚持快速高效的原则,尽可能将危害和损失降到最低,最大程度地减少危害和损失,防止金融突发事件对宏观和区域金融稳定、经济安全和社会稳定产生不良影响。

2)统一指挥,分级负责。充分发挥县人民政府和县政府各部门的作用,在处置金融突发事件中,县人民政府和县政府各部门充分发挥部门职能维护本行政区域的社会稳定。

3)条块结合,协调统一。金融突发事件的处置涉及到人行栾川县支行、县金融局、县银监组、县财政局、县公安局、县政府法制办等相关部门,在处置过程中,既要强调统一指挥,又要注重各部门之间的协调配合,充分发挥各职能部门作用,共同维护辖内金融和社会稳定。

4)依法处置,稳妥缜密。在处置金融突发事件的过程中,要坚持依法有序处置、积极稳妥缜密的原则,防止风险进一步扩散和蔓延,避免对社会造成严重的负面影响。

    2.1  栾川县金融突发事件应急指挥部

    2.1.1  根据工作需要,成立栾川县金融突发事件应急指挥部。由县政府分管金融工作的副县长担任总指挥,由人民银行栾川县支行行长、县金融局局长担任副总指挥,县政府办、人行栾川县支行、栾川县银监组、县发改委、县财政局、县公安局、县政府法规股为成员单位,视情况请县人大法工委、县法院协助。各成员单位应指定1至2名联络员负责有关联络事宜,成员单位组成可根据事件情况作适当调整。

    内设机构:县金融突发事件应急指挥部视情况设立专家咨询组、信息发布组、治安维护组、风险处置组、法律咨询组等若干个专门小组,由相对应的部门承担具体职责。

    县金融突发事件应急指挥部下设办公室,办公室设在县金融局。

    2.1.2  县金融突发事件应急指挥部职责

    1)统一组织、指挥金融突发事件的应急处置工作。

    2)确定县政府有关部门、其他相关部门在应急处置过程中的具体职责及分工。

    3)分析、研究金融突发事件的有关信息,制订应急措施。

    4)指挥、协调政府有关部门、其他相关部门实施应急措施,并商请司法机关予以配合。

    5)针对被关闭金融机构的个人债权,根据有关规定和程序制订具体的兑付和补偿措施。   

6)协调、指导有关金融机构的重组、关闭和破产事宜。

7)提出结束应急状态的建议。

    2.1.3  办公室职责              

    1)收集、整理、上报有关信息资料。

    2)向有关部门通报金融突发事件信息。

    3)督促、检查、指导县政府有关部门落实应急措施情况。

    4)按照县金融突发事件应急指挥部的要求组织召开会议。

    5)收集、保管并于事后移交有关档案。

6)提出修订预案的建议。

7)组织协调有关部门做好政策的宣传和解释工作。

    8)完成县金融突发事件应急指挥部交办的其他事项。

    2.1.4  县政府有关部门的职责

    1)县财政局对处置金融突发事件是否需要申请国家财政资金和动用县财政资金出资救助做出判断,并负责处理财政局职责范围内的事项。由财政局确定资金来源,及时划拨专项经费,启动相应的应急预案。

    2)县政府办制订相关新闻发布工作预案,统一宣传口径,组织媒体播发相关新闻;根据金融突发事件的严重程度或其他需要组织新闻发布会,组织记者采访;及时搜集舆论情况,做好辟谣工作,澄清事实;正确引导舆论导向;加强对新闻、网络媒体的管理和引导,及时封堵有害信息。

3)县公安局制订相关工作预案,依法参与或指导、协调各级公安机关派出警力参与金融突发事件的应急处置工作,对有关犯罪嫌疑人进行调查取证,必要时采取强制措施,查处犯罪行为;协助金融突发事件发生单位维护运行秩序,防止出现群体事件,保证处置工作的顺利开展。

4)县政府法规股负责研究处置过程中涉及的法律问题,与有关司法部门协商提出解决办法。

2.1.5  县有关金融部门的职责

1)人行栾川县支行对栾川县银监办通报的金融突发事件的风险程度做出评估,判断是否需要向上申请金融稳定再贷款提供流动性支持;及时启动人民银行处置金融突发事件应急预案,负责处理人民银行职责范围内的事项;按人民银行上级行要求,保证资金及时足额到位,满足风险处置工作的需要;向人民银行洛阳中心支行报告有关信息;提出是否启动本预案的建议。

2)栾川县银监办及时启动银行业突发事件应急预案,负责处理银监办职责范围内的事项;向洛阳银监局报告有关信息;提出是否启动本预案的建议。

   3)其他相关部门根据本部门的职责规定配合做好处置突发事件的处置工作。

2.2  县人民政府的职责

县人民政府在处置本行政区域内金融突发事件中发挥重要作用,主要负责保持本行政区域的社会稳定。

1)及时启动本级突发事件应急预案。

    2)确定金融突发事件处置应急组织机构和相关人员,明确职责,制订工作方案。

    3)组织协调有关政府部门,并调动部署有关力量,保证事件发生单位正常经营,维护社会治安,防止因金融突发事件引发社会不稳定事件。

    4)按规定负责组织、实施被关闭金融机构个人债权的甄别确认工作。

5)及时向上一级政府报告事件动态及处置情况。

3  预防预警

    3.1  预防预警机制   

    3.1.1  人行栾川县支行要加强对有关信息的汇总和分析,注重对影响辖区金融稳定的国内外金融突发事件的跟踪研究。重要信息要及时上报县金融突发事件应急指挥部。

    3.1.2  栾川县银监办、人行栾川县支行要建立本系统重大问题、敏感问题的定性、定量预警监测指标体系,加强跟踪、监测、分析,及时发出金融风险提示信息。重要信息应及时上报洛阳银监分局、人行洛阳中心支行。

    3.1.3  县级有关金融部门之间应加强工作联系和信息沟通。要建立金融稳定协调机制,成立金融稳定工作协调小组,定期召开协调工作会议。栾川县银监办应每季度向人民银行通报本行业的金融风险状况,人民银行据此对辖区金融体系的风险因素进行综合评估,定期形成金融稳定报告,上报县金融突发事件应急指挥部办公室。

    3.2  预防预警行动

    3.2.1  人行栾川县支行、栾川县银监办应将其监管职责范围内发生的重大金融突发事件及时(最迟不超过2小时)向县金融突发事件应急指挥部提出预警报告。县金融突发事件应急指挥部办公室在有关部门提供信息的基础上提出全县金融风险预警报告。

    3.2.2  各部门应对本部门的预警支持系统(包括报警服务系统、信息报送与反馈系统等)进行定期的演练和维护,定期对本部门的应急预案进行修改和完善。

    4  金融突发事件的分级

4.1  特别重大金融突发事件(Ⅰ级)

    有下列情况之一的,为Ⅰ级事件:

    1)具有全国性影响的金融突发事件。

    2)金融各行业已出现或将要出现连锁反应、需要各有关行业主管部门协同配合,共同处置的金融突发事件。

    3)国际上出现的,已经影响或极有可能影响国内宏观金融稳定的金融突发事件。

    4)其他需要按Ⅰ级事件来对待的金融突发事件。

    4.2  重大金融突发事件(Ⅱ级)

    有下列情况之一的,为Ⅱ级事件:

    1)对包括我省在内的多个省(区、市)、或多个金融行业产生影响,但未造成全国性影响的金融突发事件。

    2)所涉及的省(区、市)或金融监管部门不能单独应对,需进行跨省(区、市)或跨部门协调的金融突发事件。

    3)其他需要按Ⅱ级事件来对待的金融突发事件。

4.3  较大金融突发事件(Ⅲ级)

    有下列情况之一的,为Ⅲ级事件:

   1)省内能单独应对,不需要进行跨省(区、市)协调的金融突发事件。

    2)县内所涉及金融监管部门能单独应对,不需要进行县内跨部门协调的金融突发事件。

3)其他需要按Ⅲ级事件来对待的金融突发事件。

    当金融突发事件等级指标有交叉、难以判定级别时,按较高一级突发事件处理,防止风险的扩散;当金融突发事件的等级随着时间的推移有所上升时,应按升级后的级别程序处理。

    5  应急响应

5.1  Ⅰ级响应

5.1.1金融突发事件发生后,县政府有关部门和事件发生地各相关部门及时启动本部门的应急预案,地方政府确定应急组织机构和相关人员开展处置工作。

5.1.2县政府有关部门和市级相关部门迅速核实情况后,立即启动本部门的应急预案,指导本系统内的应急处置工作。

    5.1.3必要时逐级报请国务院启动《国家金融突发事件应急预案》。

5.2  Ⅱ级响应

5.2.1由县人民政府和相关部门共同协商制订处置方案。县人民政府负责社会稳定工作。

    5.2.2经协商不能达成一致意见的,由相关部门和县人民政府报请洛阳市政府指定协调机构,由协调机构负责协调,并将结果及时上报洛阳市政府。

Ⅰ、Ⅱ级响应决策、应急措施和落实措施参照《洛阳市金融突发事件应急预案》和《栾川县突发公共事件总体应急预案》实施,在洛阳市政府统一领导和指挥下,开展处置工作。

5.3  Ⅲ级响应

5.3.1  响应程序

1)金融突发事件发生后,事件所涉及的部门启动应急预案进行处置。地方政府确定应急组织机构和相关人员开展处置工作。

2)事件所涉及的县级有关部门迅速核实情况后,立即启动本部门的应急预案,指导本系统内的应急处置工作。

3)人民政府负责对本行政区域内有关部门的应急工作进行协调,维护本行政区域的社会稳定。

    5.3.2  决策及应急措施

    1)各部门立即启动本部门的应急预案,在本部门的职责范围内指导处置工作,及时切断风险源,防止风险进一步扩散。

    2)领导小组召开成员单位会议,分析研究金融突发事件的基本情况、性质和成因,提出处置方案,报县政府批准后实施。

    处置方案的主要内容应包括:金融突发事件的基本情况、事件的性质和严重程度、影响范围、成员单位会议的讨论意见以及协调处置的方式、方法和所要采取的具体措施等。

    3)领导小组视情况设立专家咨询组、信息发布组、治安维护组、风险处置组、法律咨询组,分别负责各个专业范围内的工作事宜。

    4)在处置金融突发事件过程中,事件发生地有关政府部门应建立新闻发言人制度,做好宣传、解释工作,加强舆论引导。

    5)人民银行、财政、银监部门以及风险涉及部门应根据县政府的授权和职责分工,加强协调和配合,共同维护金融稳定。

    5.3.3落实措施

    1)正式处置方案经县政府批准后,由县金融突发事件应急指挥部办公室督促有关部门和单位组织实施。

    2)对经批准给予再贷款支持的,按照《中国人民银行紧急再贷款管理暂行办法》、《地方政府向中央专项借款管理规定》、《中国人民银行分行短期再贷款管理暂行办法》以及其他有关规定,由人民银行负责依据职责和权限办理发放再贷款的有关手续、监督再贷款的使用和收回。

    3)对需要采取撤销(关闭)形式退出金融市场的,应当按照《中华人民共和国证券法》、《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国保险法》、《金融机构撤销条例》和《期货交易管理暂行条例》的有关规定,由监管部门依据其监管职责和权限对外发布撤销(关闭)公告,并由有关部门成立清算组进行清算。

    4)在处置金融突发事件过程中,对发现的涉嫌犯罪的事实,公安机关应依法立案侦查,并采取积极有效措施,严防犯罪嫌疑人潜逃,有关部门应予积极配合;需要派警力维持现场秩序的,由地方政府负责,上级公安机关应指导和协调事发地公安机关执行。对债权人、被保险人等的宣传、解释、说服工作,由有关地方政府及监管部门负责。

5)根据事件发展情况,适时启动《栾川县处置大规模群体性事件应急预案》相应处置程序,开展处置工作。

5.4  信息报送

5.4.1  金融突发事件发生时,发生事件的单位应立即(最迟不超过1个小时)向其上级主管部门、相应的监管部门报告,同时通报同级人民银行和当地政府。

5.4.2  特别重大和重大金融事件发生,县政府按照规定最迟不超过2小时上报洛阳市政府。通报人民银行洛阳市中心支行,并在保密的原则下根据情况需要与有关部门实现信息共享。

    5.4.3  报告的内容应包括:发生金融突发事件的机构名称、地点、时间;事件的原因、性质、等级、可能涉及的金额及人数、影响范围以及事件发生后的社会稳定情况;事态的发展趋势、可能造成的损失;已采取的应对措施及拟进一步采取的措施;其他与本事件有关的内容。

    6  后期处置

    6.1  善后工作

    按分级响应程序的职责分工,分别由有关部门和地方政府负责落实。具体包括:

    6.1.1  对被关闭的金融机构的账目妥善保管并进行清理,对被关闭金融机构的个人债权进行核实,落实兑付和补偿措施。

    6.1.2  对金融突发事件的全过程进行彻底调查,查清事件的原因,追究相关人员的责任。

    6.1.3  对因金融突发事件而发生的直接损失和间接损失进行评估。

    6.2  评估与总结

    6.2.1  金融突发事件处置完毕后,参与处置的有关金融部门应对处置工作进行总结,并报相应的上级金融部门。

    6.2.2  县金融突发事件应急指挥部办公室应对事件的发生、应急处置、处置结果及损失进行全面评估与总结,并将总结报告上报。

    6.2.3  参与处置的有关部门应针对协同处置金融突发事件过程中暴露出的有关问题,提出修订本预案的意见和建议。

    6.3  奖励与处罚

    6.3.1  对参与处置工作表现突出的人员,有关单位可按有关规定给予表彰和奖励。

    6.3.2  对参与处置工作不负责任、办事不力、扯皮推诿,造成严重后果的人员,有关单位应依法追究其责任。

    6.4  检查与审计

    6.4.1  审计部门依法对金融突发事件处置工作中所动用的公共资金的使用情况进行检查。

    6.4.2  人民银行根据有关规定对金融稳定再贷款的使用情况进行检查。

    7  应急保障

    7.1  通信保障

    7.1.1  各成员单位之间应确保至少一种通信方式的稳定畅通。

    7.1.2  各成员单位与事件发生地乡、镇人民政府保持必要的联系。

    7.1.3  县金融突发事件应急指挥部办公室应与县财政局、人行栾川县支行、栾川县银监办等有关部门以及事件发生地乡、镇人民政府建立信息共享平台,互通信息。

    7.1.4  所有通信及信息共享应符合有关保密规定。

    7.2  文电运转保障

    县政府有关部门根据各自职责规定,确保文电运转的高效、迅速、准确,不得延误。

    7.3  技术保障  

    7.3.1  各有关部门应确保本系统计算机设备及网络系统有足够的软硬件技术支持保证,有关信息有计算机备份。

    7.3.2  核心账务数据应实现异地备份,建立数据备份中心。

    7.3.3  要害岗位至少有两名人员,确保在任何情况下不因人员缺岗而影响整个系统的正常运行。

    7.3.4  加强事故灾难备份中心的建设与完善,做好事故灾难备份中心的维护和管理。

    7.4  安全保障

    各有关部门应确保工作场所的安全性和保密性,确保有关工作人员的人身安全。

    7.5  人力资源保障

    7.5.1  县政府有关部门、人行栾川县支行、栾川县银监办和其他相关部门、应加强应急工作人员的队伍建设,根据工作需要及时补充人员。

    7.5.2  各有关部门可根据实际需要定期或不定期举办培训班,并利用处置金融突发事件的具体案例,采取以案说法的形式培训干部,总结经验,汲取教训,防止类似事件的再次发生,不断提高监管水平。

    7.5.3  县政府各部门、人行栾川县支行、栾川县银监办和其他相关部门应定期对应急预案进行演练,并不断加以完善。

    8  附则

    8.1  县政府各有关部门、人行栾川县支行、栾川县银监办和其他相关部门应根据本预案和本行业部门预案,制订本部门、本单位的金融突发事件应急预案。

    8.2  本预案由栾川县金融局负责解释。

8.3  本预案自印发之日起实施。

 

 

                         2020年2月21日


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